2023-10-30

滙控(5.HK)公布，第三季列賬基準除稅前利潤77.14億元(美元‧下同)，按年升1.39倍, 增加45億美元, 遜Bloomberg預期的81億元。

滙控派發第三次股息0.1美元, Bloomberg預期0.1美元。派息率Dividend payout 2023年及2024年為50%，當中不包括重⼤須予注意項⽬。

除稅前利潤增加45億美元，達到77億美元，反映加息環境的利好影響。增幅有部分是由於2022年第三季錄得減值23億美元，與計劃出售法國零售銀⾏業務相關，⽽當中有21億美元已於2023年第⼀季撥回，原因是交易能否完成變得較不明朗。⽬前預計有關業務將於2023年第四季重新分類為持作出售⽤途，屆時有關減值將會重列。按固定匯率基準計算。列賬基準除稅後利潤增加36億美元，達到63億美元。

收入增加47億美元，增幅為40%，達到161.6億美元, 遜Bloomberg預期的162.4億元，原因是加息環境⽀持我們所有環球業務的淨利息收益增⻑，以及非利息收益增加。按固定匯率基準計算，收入增加40%，達到161.6億美元。

非利息收益增加34億美元，增幅為97%，達到69億美元，主要是由於上文所述與出售法國零售銀⾏業務相關的減值不復再現。此外，增幅亦包括收入抵銷增加，原因是環球銀⾏及資本市場業務交易活動融資的中央成本上漲。增幅的⼀部分被6億美元出售虧損所抵銷，原因與若⼲主要法律實體持作收取合約現⾦流量及出售的組合進⾏重整及風險管理有關。按固定匯率基準計算，非利息收益增加93%，達到69億美元。

淨利息收益率為1.7%，較2022年第三季上升19個基點，較2023年第⼆季則下跌2個基點，主要反映將存款轉向定期產品的客⼾增多，亞洲市場尤為顯著。 –預期信貸損失及其他信貸減值準備（「預期信貸損失」）為11億美元，與2022年第三季相若。2023年第三季的提撥主要為第三級提撥，包括與中國內地商⽤物業⾏業有關的5億美元。

營業⽀出為80億美元，較2022年第三季增加2億美元，增幅為2%，主要原因是科技成本上漲、通脹加劇及與表現掛鈎的應計酬勞增加。成本節約計劃於2022年底結束後，重組架構及其他相關成本隨之下降，抵銷了上述部分增幅。

客⼾貸款結⽋較2023年第⼆季減少240億美元。按固定匯率基準計算，貸款結⽋減少50億美元，反映⼯商⾦融業務的客⼾貸款因亞洲需求持續淡靜⽽下跌，唯財富管理及個⼈銀⾏業務的按揭結⽋則有增⻑，主要來⾃亞洲和英國。

客⼾賬項較2023年第⼆季減少330億美元。按固定匯率基準計算，客⼾賬項維持穩定。

普通股權⼀級資本比率為14.9%，較2023年第⼆季上升0.2個百分點, Bloomberg預期14.7%，主要由於資本⽣成和風險加權資產減少，但部分被2023年第⼆季宣布的應計股息和股份回購抵銷。

擬進⼀步回購最多達30億美元股份，料於短期內展開，並於2024年2⽉21⽇公布2023年全年業績前完成。此舉預計將對普通股權⼀級資本比率產⽣0.4個百分點影響。

2023年⾸九個⽉, 除稅前利潤增加174億美元，達到293.71億美元，按年增1.45倍, 反映業績因利率上升⽽持續受惠。增幅部分是因2022年⾸九個⽉錄得減值23億美元，與計劃出售法國零售銀⾏業務相關，⽽當中21億美元已於2023年⾸九個⽉撥回，原因是出售變得較不明朗。此外，2023年⾸九個⽉亦就收購英國矽⾕銀⾏有限公司(Silicon Valley Bank UK Limited)（「英國矽⾕銀⾏」）確認暫計增益16億美元。按固定匯率基準計算，除稅前利潤增加178億美元，達到294億美元。除稅後利潤增加127億美元，達到243億美元。

集團⾏政總裁祈耀年表⽰：「我們已連續三季取得強勁的財務表現，正逐步實現2023年有形股本回報率約達15%的⽬標。受利率環境⽀持，集團於所有業務和地區廣泛錄得良好增⻑。財富管理業務亦進⼀步受到認可，季內吸引新增投資資產淨額340億美元，財富管理⾦額較去年增⻑12%。我們很⾼興能夠再次回饋股東。⾃2023年以來，我們已三度宣布回購股份，總額達70億美元，並已宣派三次季度股息，總計每股達0.3美元。這凸顯集團在持續投資於業務增⻑之餘，亦擁有雄厚的分派能⼒。」

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