2023-10-30

汇控(5.HK)公布，第三季列账基准除税前利润77.14亿元(美元‧下同)，按年升1.39倍, 增加45亿美元, 逊Bloomberg预期的81亿元。

汇控派发第三次股息0.1美元, Bloomberg预期0.1美元。派息率Dividend payout 2023年及2024年为50%，当中不包括重⼤须予注意项⽬。

除税前利润增加45亿美元，达到77亿美元，反映加息环境的利好影响。增幅有部分是由于2022年第三季录得减值23亿美元，与计划出售法国零售银⾏业务相关，⽽当中有21亿美元已于2023年第⼀季拨回，原因是交易能否完成变得较不明朗。⽬前预计有关业务将于2023年第四季重新分类为持作出售⽤途，届时有关减值将会重列。按固定汇率基准计算。列账基准除税后利润增加36亿美元，达到63亿美元。

收入增加47亿美元，增幅为40%，达到161.6亿美元, 逊Bloomberg预期的162.4亿元，原因是加息环境⽀持我们所有环球业务的净利息收益增⻑，以及非利息收益增加。按固定汇率基准计算，收入增加40%，达到161.6亿美元。

非利息收益增加34亿美元，增幅为97%，达到69亿美元，主要是由于上文所述与出售法国零售银⾏业务相关的减值不复再现。此外，增幅亦包括收入抵销增加，原因是环球银⾏及资本市场业务交易活动融资的中央成本上涨。增幅的⼀部分被6亿美元出售亏损所抵销，原因与若⼲主要法律实体持作收取合约现⾦流量及出售的组合进⾏重整及风险管理有关。按固定汇率基准计算，非利息收益增加93%，达到69亿美元。

净利息收益率为1.7%，较2022年第三季上升19个基点，较2023年第⼆季则下跌2个基点，主要反映将存款转向定期产品的客⼾增多，亚洲市场尤为显著。 –预期信贷损失及其他信贷减值准备（「预期信贷损失」）为11亿美元，与2022年第三季相若。2023年第三季的提拨主要为第三级提拨，包括与中国内地商⽤物业⾏业有关的5亿美元。

营业⽀出为80亿美元，较2022年第三季增加2亿美元，增幅为2%，主要原因是科技成本上涨、通胀加剧及与表现挂钩的应计酬劳增加。成本节约计划于2022年底结束后，重组架构及其他相关成本随之下降，抵销了上述部分增幅。

客⼾贷款结⽋较2023年第⼆季减少240亿美元。按固定汇率基准计算，贷款结⽋减少50亿美元，反映⼯商⾦融业务的客⼾贷款因亚洲需求持续淡静⽽下跌，唯财富管理及个⼈银⾏业务的按揭结⽋则有增⻑，主要来⾃亚洲和英国。

客⼾账项较2023年第⼆季减少330亿美元。按固定汇率基准计算，客⼾账项维持稳定。

普通股权⼀级资本比率为14.9%，较2023年第⼆季上升0.2个百分点, Bloomberg预期14.7%，主要由于资本⽣成和风险加权资产减少，但部分被2023年第⼆季宣布的应计股息和股份回购抵销。

拟进⼀步回购最多达30亿美元股份，料于短期内展开，并于2024年2⽉21⽇公布2023年全年业绩前完成。此举预计将对普通股权⼀级资本比率产⽣0.4个百分点影响。

2023年⾸九个⽉, 除税前利润增加174亿美元，达到293.71亿美元，按年增1.45倍, 反映业绩因利率上升⽽持续受惠。增幅部分是因2022年⾸九个⽉录得减值23亿美元，与计划出售法国零售银⾏业务相关，⽽当中21亿美元已于2023年⾸九个⽉拨回，原因是出售变得较不明朗。此外，2023年⾸九个⽉亦就收购英国硅⾕银⾏有限公司(Silicon Valley Bank UK Limited)（「英国硅⾕银⾏」）确认暂计增益16亿美元。按固定汇率基准计算，除税前利润增加178亿美元，达到294亿美元。除税后利润增加127亿美元，达到243亿美元。

集团⾏政总裁祈耀年表⽰：「我们已连续三季取得强劲的财务表现，正逐步实现2023年有形股本回报率约达15%的⽬标。受利率环境⽀持，集团于所有业务和地区广泛录得良好增⻑。财富管理业务亦进⼀步受到认可，季内吸引新增投资资产净额340亿美元，财富管理⾦额较去年增⻑12%。我们很⾼兴能够再次回馈股东。⾃2023年以来，我们已三度宣布回购股份，总额达70亿美元，并已宣派三次季度股息，总计每股达0.3美元。这凸显集团在持续投资于业务增⻑之余，亦拥有雄厚的分派能⼒。」

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