2023-08-01

滙控(5.HK)宣布，截至6月底止中期業績，列賬基準除稅前利潤216.57億元(美元‧下同)，按年升1.47倍, 勝預期, 券商預測介乎208.04億至211.89億元。第⼆季列賬基準除稅前利潤增加41億美元⾄88億美元, 勝bloomberg預期的79.6億美元

滙控派第二次股息每股10美仙, 符預期，亦擬進一步展開最多達20億美元的股份回購。預計股份回購將於短期內展開，並於3個月內完成。今年及以後的進一步回購將視乎是否有適當的資本水平而定。

滙控表示，2023及2024年派息率為50%，當中不包括重大須予注意項目。

今年上半年列賬基準稅前利潤217億元, 增加129億美元，當中包括撥回與計劃出售法國零售銀行業務相關的減值21億元，以及收購英國矽谷銀行錄得的暫計增益15億美元。 按固定匯率基準計算，除稅前利潤增加133億美元⾄217億美元。列賬基準除稅後利潤增加91億美元⾄181億美元。

收入增加123億美元，達到368.76億美元，按年增長50.24%。收入增加乃集團旗下所有環球業務的淨利息收益均因利率上升⽽增⻑所致，此外亦包括與法國計劃出售事項和英國收購事項相關的影響。按固定匯率基準計算，收入增加132億美元⾄369億美元; 第⼆季收入增加45億美元⾄167億美元，勝bloomberg預期的159.9億美元。

淨利息收益率為1.7%，上升46個基點

期內，預期信貸損失及其他信貸減值準備為13億元，反映儘管通脹壓力持續，但大多數市場的前景更趨穩定。今年上半年的提撥包括與中國內地商用物業行業有關的3億元，以及英國工商金融業務的提撥。

營業⽀出為155億美元，較2022年上半年減少7億美元，跌幅為4%，主要原因是成本節約計劃於2022年底結束後，重組架構及其他相關成本隨之下降，以及撥回過往年度資產減值產⽣的影響2億美元。部分減幅被科技成本增加、與表現掛鈎的應計酬勞上升、2023年上半年遣散費2億美元，以及通脹升溫的影響所抵銷。⽬標基準營業⽀出增加4.3%。

今年6月底，滙控普通股權一級資本比率為14.7%，較去年第四季增加0.5個百分點, bloomberg預期14.8%。集團擬將普通股權一級比率維持在14%至14.5%的中期目標範圍，並力求於長期降低此範圍。滙控平均有形股本回報率為22.4%，2022年上半年則為10.6%。若不計及與法國計劃出售事項及英國收購事項相關的影響（以年率計)，以年率計之平均有形股本回報率為18.5%。

2023年前景

有信心修訂2023及2024年的回報指引。根據環球政策利率市場目前預示的趨勢，集團現時的目標是在2023及2024年實現約15%的有形股本回報率，當中不包括重大收購和出售的影響。

滙控稱，鑑於目前市場對全球央行利率的共識，已將今年淨利息收益全年指引上調至350億美元以上。儘管利率前景依然樂觀，預計隨着短期利率上升，重心將繼續轉向定期存款。

集團繼續將今年營業支出增長目標定為約3%。該目標不包括收購英國矽谷銀行，以及相關國際投資的影響，該等影響將導致集團營業支出增加約1%。今年第二季，集團錄得2億美元遣散費，預計相關效益將在2023年底和2024年實現。

滙控表示，仍然預計今年預期信貸損失提撥將佔貸款總額平均值約40個基點，包括轉為持作出售用途的貸款結欠。未來經濟前景仍然存在一定程度不確定性，尤其是英國，集團亦正監控中國內地商用物業行業相關的風險承擔。中長期而言，繼續使用平均貸款30至40個基點的範圍規劃預期信貸損失提撥。

集團⾏政總裁祈耀年表⽰：「滙豐於上半年表現強勁，並有信⼼實現2023及2024年修訂後的有形股本回報率⽬標約15%。世界各地均普遍錄得利潤，淨利息收益表現強勁，加上持續嚴控成本，推動環球業務收入增⻑。我亦很⾼興集團能夠以每股0.1美元的第⼆次股息和最多達20億美元的2023年第⼆輪股份回購之⽅式回饋股東，並預期集團⽇後仍然擁有雄厚的資本分派能⼒。我們仍須加倍努⼒，尤其是⾯對環球經濟眾多挑戰，但我對未來充滿信⼼，因為我們已推展⾄策略的下⼀階段，並專⼼⽮志，⼒求把握機會創造價值，實現收入多元化，同時繼續嚴控成本。」

本文所提供的任何資料只供參考之用。並不對這些資料的準確性、完整性 、合時性或對基於這些資料而作出的任何決定負責。