2023-08-01

汇控(5.HK)宣布，截至6月底止中期业绩，列账基准除税前利润216.57亿元(美元‧下同)，按年升1.47倍, 胜预期, 券商预测介乎208.04亿至211.89亿元。第⼆季列账基准除税前利润增加41亿美元⾄88亿美元, 胜bloomberg预期的79.6亿美元

汇控派第二次股息每股10美仙, 符预期，亦拟进一步展开最多达20亿美元的股份回购。预计股份回购将于短期内展开，并于3个月内完成。今年及以后的进一步回购将视乎是否有适当的资本水平而定。

汇控表示，2023及2024年派息率为50%，当中不包括重大须予注意项目。

今年上半年列账基准税前利润217亿元, 增加129亿美元，当中包括拨回与计划出售法国零售银行业务相关的减值21亿元，以及收购英国硅谷银行录得的暂计增益15亿美元。 按固定汇率基准计算，除税前利润增加133亿美元⾄217亿美元。列账基准除税后利润增加91亿美元⾄181亿美元。

收入增加123亿美元，达到368.76亿美元，按年增长50.24%。收入增加乃集团旗下所有环球业务的净利息收益均因利率上升⽽增⻑所致，此外亦包括与法国计划出售事项和英国收购事项相关的影响。按固定汇率基准计算，收入增加132亿美元⾄369亿美元; 第⼆季收入增加45亿美元⾄167亿美元，胜bloomberg预期的159.9亿美元。

净利息收益率为1.7%，上升46个基点

期内，预期信贷损失及其他信贷减值准备为13亿元，反映尽管通胀压力持续，但大多数市场的前景更趋稳定。今年上半年的提拨包括与中国内地商用物业行业有关的3亿元，以及英国工商金融业务的提拨。

营业⽀出为155亿美元，较2022年上半年减少7亿美元，跌幅为4%，主要原因是成本节约计划于2022年底结束后，重组架构及其他相关成本随之下降，以及拨回过往年度资产减值产⽣的影响2亿美元。部分减幅被科技成本增加、与表现挂钩的应计酬劳上升、2023年上半年遣散费2亿美元，以及通胀升温的影响所抵销。⽬标基准营业⽀出增加4.3%。

今年6月底，汇控普通股权一级资本比率为14.7%，较去年第四季增加0.5个百分点, bloomberg预期14.8%。集团拟将普通股权一级比率维持在14%至14.5%的中期目标范围，并力求于长期降低此范围。汇控平均有形股本回报率为22.4%，2022年上半年则为10.6%。若不计及与法国计划出售事项及英国收购事项相关的影响（以年率计)，以年率计之平均有形股本回报率为18.5%。

2023年前景

有信心修订2023及2024年的回报指引。根据环球政策利率市场目前预示的趋势，集团现时的目标是在2023及2024年实现约15%的有形股本回报率，当中不包括重大收购和出售的影响。

汇控称，鉴于目前市场对全球央行利率的共识，已将今年净利息收益全年指引上调至350亿美元以上。尽管利率前景依然乐观，预计随着短期利率上升，重心将继续转向定期存款。

集团继续将今年营业支出增长目标定为约3%。该目标不包括收购英国硅谷银行，以及相关国际投资的影响，该等影响将导致集团营业支出增加约1%。今年第二季，集团录得2亿美元遣散费，预计相关效益将在2023年底和2024年实现。

汇控表示，仍然预计今年预期信贷损失提拨将占贷款总额平均值约40个基点，包括转为持作出售用途的贷款结欠。未来经济前景仍然存在一定程度不确定性，尤其是英国，集团亦正监控中国内地商用物业行业相关的风险承担。中长期而言，继续使用平均贷款30至40个基点的范围规划预期信贷损失提拨。

集团⾏政总裁祈耀年表⽰：「汇丰于上半年表现强劲，并有信⼼实现2023及2024年修订后的有形股本回报率⽬标约15%。世界各地均普遍录得利润，净利息收益表现强劲，加上持续严控成本，推动环球业务收入增⻑。我亦很⾼兴集团能够以每股0.1美元的第⼆次股息和最多达20亿美元的2023年第⼆轮股份回购之⽅式回馈股东，并预期集团⽇后仍然拥有雄厚的资本分派能⼒。我们仍须加倍努⼒，尤其是⾯对环球经济众多挑战，但我对未来充满信⼼，因为我们已推展⾄策略的下⼀阶段，并专⼼⽮志，⼒求把握机会创造价值，实现收入多元化，同时继续严控成本。」

本文所提供的任何数据只供参考之用。并不对这些数据的准确性、完整性 、合时性或对基于这些资料而作出的任何决定负责。