2023-07-28

渣打(2888.HK)上半年稅前多賺20% 勝預期

渣打(2888.HK) 截至今年6月底止半年，法定表現稅前溢利33.23億美元，按年增19.88%, 高過Bloomberg預測的32.2億美元。2023年中期普通股股息每股6美仙，按年增50%。渣打宣布，將通過今日宣布新的股份回購計劃，向股東額外回報10億美元。

該10億元新的股份回購即將與現有回購計劃同步進行，預期令普通股權一級資本比率下降約40個基點。今年上半年普通股權一級資本比率為14%，達到13%至14%目標範圍的頂端。

渣打上半年除稅前基本溢利33.06億元，按年升24.71%,高過Bloomberg預測的30.4億元。第二季稅前基本溢利為16億元，按固定匯率基準計算上升32%,高過Bloomberg預測的13.9億元,  上半年基本經營收入89.51億元，增13.89%, 是自二〇一四年下半年以來最高的半年收入。每股基本盈利75美仙。

基本淨利息收入（不包括與交易賬融資有關的利息支出）增長29%，按固定匯率基準計算則增長35%，乃由於淨息差增加27%或35個基點。對沖拖累按年增加23個基點亦無礙有關收入增加。集團提高資產定價及財資組合收益率的速度快於為負債基礎重新定價的速度，反映嚴格的定價原則及轉付率管理; 基本其他收入（包括與交易賬融資有關的利息支出）保持穩定，按固定匯率基準計算則增長4%。這是由於金融市場表現強勁，增長4%，撇除上一年一次過的按市價計值負債收益2.16億元則增長13%。

經營支出（不包括英國銀行徵費）增加8%，按固定匯率基準計算則增加12%，乃由於本集團繼續投資於戰略投資及不斷增長的業務，包括財富管理、金融市場及可持續金融。除通脹的影響外，增加投資的部分資金來自上半年節省的2億元總結構性成本。本集團產生6%的正收入與成本增長差，而成本對收入比率改善3個百分點至61%。

期內，渣打信貸減值支出1.72億元，按年下降9200萬元。其中，中國商業房地產風險承擔支出8200萬元；主權評級相關撥回淨額為2100萬元；個人、私人及中小企業銀行業務支出1.08億元。貸款損失率為11個基點，按年減少4個基點；高風險資產為89億元，自去年底以來減少10億元。

集團行政總裁Bill Winters表示：「集團於二〇二三年首六個月的業績表現亮麗。收入按年增長18%，稅前基本溢利上升29%至33億元。我們保持強勁的盈利能力、高流動性及穩健的資本水平，因此將通過今日宣佈新的股份回購計劃，向股東額外回報10億元。我們對業務前景充滿信心，決定上調二〇二三年的收入、收入與成本增長差及有形股東權益回報的預測指引，現時預計全年有形股東權益回報將達到10%。」

展望二〇二三年開局表現強勁，受五項策略性行動所取得的進展所支持，預期業務覆蓋的市場將繼續較西方市場更快速增長。因此，渣打(2888.HK)將向上修訂二〇二三年的目標指引：

• 按固定匯率基準計算收入增長12–14%

• 全年平均淨息差約170個基點

• 二〇二三年下半年資產以低個位數的百分比範圍內增長（相比二〇二三年六月三十日）

• 風險加權資產以低個位數的百分比範圍內增長

• 正收入與成本增長差約為4%（撇除英國銀行徵費，並按固定匯率基準計算）

• 全年貸款損失率範圍為17–25個基點

• 在13–14%的普通股權一級資本比率目標範圍內靈活經營

• 有形股東權益回報達10%

• 風險加權資產以低個位數的百分比範圍內增長

渣打(2888.HK)-0.07%報71.65元。

Source: HKEX

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