2023-07-28

渣打(2888.HK)上半年税前多赚20% 胜预期

渣打(2888.HK) 截至今年6月底止半年，法定表现税前溢利33.23亿美元，按年增19.88%, 高过Bloomberg预测的32.2亿美元。2023年中期普通股股息每股6美仙，按年增50%。渣打宣布，将通过今日宣布新的股份回购计划，向股东额外回报10亿美元。

该10亿元新的股份回购即将与现有回购计划同步进行，预期令普通股权一级资本比率下降约40个基点。今年上半年普通股权一级资本比率为14%，达到13%至14%目标范围的顶端。

渣打上半年除税前基本溢利33.06亿元，按年升24.71%,高过Bloomberg预测的30.4亿元。第二季税前基本溢利为16亿元，按固定汇率基准计算上升32%,高过Bloomberg预测的13.9亿元,  上半年基本经营收入89.51亿元，增13.89%, 是自二〇一四年下半年以来最高的半年收入。每股基本盈利75美仙。

基本净利息收入（不包括与交易账融资有关的利息支出）增长29%，按固定汇率基准计算则增长35%，乃由于净息差增加27%或35个基点。对冲拖累按年增加23个基点亦无碍有关收入增加。集团提高资产定价及财资组合收益率的速度快于为负债基础重新定价的速度，反映严格的定价原则及转付率管理; 基本其他收入（包括与交易账融资有关的利息支出）保持稳定，按固定汇率基准计算则增长4%。这是由于金融市场表现强劲，增长4%，撇除上一年一次过的按市价计值负债收益2.16亿元则增长13%。

经营支出（不包括英国银行征费）增加8%，按固定汇率基准计算则增加12%，乃由于本集团继续投资于战略投资及不断增长的业务，包括财富管理、金融市场及可持续金融。除通胀的影响外，增加投资的部分资金来自上半年节省的2亿元总结构性成本。本集团产生6%的正收入与成本增长差，而成本对收入比率改善3个百分点至61%。

期内，渣打信贷减值支出1.72亿元，按年下降9200万元。其中，中国商业房地产风险承担支出8200万元；主权评级相关拨回净额为2100万元；个人、私人及中小企业银行业务支出1.08亿元。贷款损失率为11个基点，按年减少4个基点；高风险资产为89亿元，自去年底以来减少10亿元。

集团行政总裁Bill Winters表示：「集团于二〇二三年首六个月的业绩表现亮丽。收入按年增长18%，税前基本溢利上升29%至33亿元。我们保持强劲的盈利能力、高流动性及稳健的资本水平，因此将通过今日宣布新的股份回购计划，向股东额外回报10亿元。我们对业务前景充满信心，决定上调二〇二三年的收入、收入与成本增长差及有形股东权益回报的预测指引，现时预计全年有形股东权益回报将达到10%。」

展望二〇二三年开局表现强劲，受五项策略性行动所取得的进展所支持，预期业务覆盖的市场将继续较西方市场更快速增长。因此，渣打(2888.HK)将向上修订二〇二三年的目标指引：

• 按固定汇率基准计算收入增长12–14%

• 全年平均净息差约170个基点

• 二〇二三年下半年资产以低个位数的百分比范围内增长（相比二〇二三年六月三十日）

• 风险加权资产以低个位数的百分比范围内增长

• 正收入与成本增长差约为4%（撇除英国银行征费，并按固定汇率基准计算）

• 全年贷款损失率范围为17–25个基点

• 在13–14%的普通股权一级资本比率目标范围内灵活经营

• 有形股东权益回报达10%

• 风险加权资产以低个位数的百分比范围内增长

渣打(2888.HK)-0.07%报71.65元。

Source: HKEX

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