2023-02-21

匯豐控股(5.HK)公布去年業績，列帳基準稅前盈利175.28億美元（約1,367億港元），按年跌7.28%，預期的174.5億美元, 券商預測介乎148.49億至176.86億美元,  當中包括計劃出售法國零售銀⾏業務產⽣的24億美元減值。母公司普通股股東應佔利潤升17.6%至148.22億美元勝預期

董事會已批准派發第⼆次股息每股0.23美元，2022年每股合共派息0.32美元。 預測料介乎0.271至0.34美元

經調整除稅前利潤增加34億美元，達到240.1億美元, ，遠超預期的205.3億美元。列賬基準除稅後利潤增加20億美元，升⾄166.7億美元, 同比升13.46%，當中包括因確認遞延稅項資產⽽產⽣的22億美元稅項減免。

列賬基準收入增加4.39%，升⾄517.27億美元, 預測介乎490.5億至557.55億美元，乃受淨利息收益強勁增⻑（全線環球業務均錄得升幅）和環球銀⾏及資本市場業務旗下的環球外匯業務收入增加所帶動，唯貨幣換算差額的31億美元不利影響、計劃出售法國零售銀⾏業務產⽣的減值，以及財富管理及個⼈銀⾏業務旗下制訂保險產品業務的市場影響不利變動部分抵銷了有關增幅。此外，財富管理及個⼈銀⾏業務和環球銀⾏及資本市場業務的費⽤收益均告下跌。經調整收入升⾄553億美元，升幅為18%。

淨利息收益率為1.48%，上升28個基點，反映利率上升。

列賬基準預期信貸損失及其他信貸減值準備（「預期信貸損失」）為36億美元，包括為反映經濟不明朗因素增加、通脹、利率及供應鏈風險上升，以及中國內地商業房地產⾏業的現⾏發展⽽作出的準備。集團撥回⼤部分餘下的新冠疫情相關準備，抵銷了部分前述因素的影響。2021年的撥回⾦額為9億美元。預期信貸損失提撥為客⼾貸款總額平均值的36個基點。

列賬基準營業⽀出為333億美元，減少13億美元，減幅為4%，反映貨幣換算差額的22億美元有利影響及持守成本紀律的成效，唯部分減幅被重組及其他相關成本上升、科技投資增加及通脹所抵銷。經調整營業⽀出增加4億美元，達到305億美元，增幅為1.2%，包括按固定匯率重新換算惡性通脹經濟體的2022年業績⽽產⽣的2億美元不利影響。

普通股權⼀級資本比率為14.2%，下跌1.6個百分點，預估14.1％, 主要原因包括新的監管規定導致0.8個百分點跌幅，按公允值計入其他全⾯收益減少導致0.7個百分點跌幅，以及將法國零售銀⾏業務重新分類⾄持作出售⽤途後出現減值導致0.3個百分點跌幅。資本⽣成⼤部分被風險加權資產增幅（已扣除匯兌變動）所抵銷。

2022年第四季財務表現（相對2021年第四季）

利潤超預期

列賬基準除稅前利潤增加25億美元，達到52億美元，反映列賬基準收入增⻑強勁及列賬基準營業⽀出減少，⽽列賬基準預期信貸損失則有所增加。經調整除稅前利潤增加92%，達68.3億美元, 超預期的65.1億美元。列賬基準除稅後利潤增加29億美元，達到49億美元。

列賬基準收入增加24%，達到149億美元，乃淨利息收益增⻑強勁，加上資本市場及證券服務業務（「資本市場及證券服務」）收入增加所致，唯部分增幅被貨幣換算差額的不利影響抵銷。經調整收入上升38%，達到153.5億美元, 超預期的144.8億美元

2022年第四季的列賬基準預期信貸損失為14億美元，已計及與中國內地商業房地產⾏業風險承擔以及英國企業風險承擔相關的第三級準備。相比之下，2021年第四季的提撥為５億美元。

列賬基準營業⽀出下跌6%，降⾄89億美元，這歸因於貨幣換算差額的有利影響及持守成本紀律的成效，減幅將科技投資及與表現掛鈎的酬勞增幅抵銷有餘。經調整營業⽀出上升2%，達到78億美元。

匯豐控股指，鑑於集團目前的回報趨勢，將2023及2024年的派息率定為50%，當中並無計及主要重⼤項⽬，並提前於2023年5⽉公布第⼀季業績時，考慮視乎適當的資⾦⽔平進⾏回購。亦擬⾃2023年第⼀季起恢復派發季度股息。

在完成出售加拿⼤銀⾏業務的前提下，董事會擬考慮派付每股0.21美元特別股息，作為交易完成所得款項的優先⽤途。

集團⾏政總裁祈耀年表⽰：「整體⽽⾔，2022年滙豐再度經歷不俗的⼀年。集團的第⼀階段轉型已告完成，滙豐的國際網絡正以全球各地良好及基礎廣泛的盈利能⼒為基⽯，協助集團整體取得強勁的財務表現。我們有望於2023年提升回報，並已建立可締造更⼤價值的平台。鑒於集團回報提升，資本分派能⼒有所增加，我們亦將在完成出售加拿⼤滙豐後考慮派發特別股息。」

Source: HKEX

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