2022-03-31
農行(1288.HK)公布，截至去年底止年度業績，股東應佔溢利2411.83億元(人民幣‧下同)，按年增長11.7%，市場預期2352.4億元;每股盈利0.65元，派末期息0.2068元,市場預期0.20元 。
期內，營業收入7217.46億元，按年增長9.47%，券商預測上限的7,090億元人民幣;其中淨利息收入5779.87億元，按年增長6.04%，市場預期5798億元,手續費及佣金 淨收入803.29億元，按年增長7.76%。
淨利息收益率2.12%，淨利差1.96%，均按年下降8個基點，主要是由於受該行落實國家讓利政策以及貸款重定價等 因素影響，貸款收益率下降；受市場環境影響，存款付息率上升。
截至去年底，不良貸款餘額2457.82億元，較上年末增加86.69億元；不良貸款率1.43%，較上年末下降0.14個百分點,按季亦跌5個基點;撥備覆蓋率299.73%，上升33.53個百分點，資本充足率17.13%，按年升54個基點。
該行亦引述農行管理層指，農行去年貸款總額按年升13.2%,農行今年首兩個月新增貸款6,304億元人民幣，按年升3.7%，管理層料今年新增信貸按年增長不少於10%，因此要管控好信貸質量，對農行資產質量前景仍保持充分信心。。預計今年農行息差還會略有下降，但整個趨勢是明顯趨穩。
副行長崔勇表示，受房地產貸款整體下行及個別房企放棄風險暴露影響，去年房地產不良貸款有所上升，但總體風險可控。當前房地產市場風險主要集中於少數大型房企，特別是有海外債、信托等非銀行渠道融資佔比較高、負債規模較大的房地產企業。
摩根大通維持對農行「中性」投資評級及目標價3.05元,去年盈利增長12%，與交行、中行及建行相同，適勝於工行。正面而言，農行非利息收入按年升32%，主要受投資收入，以及不良貸款比率下降與信貸損失撥備率改善帶來的資產改善所推動。野村維持對農行「買入」投資評級及目標價3.58元
現升1.6%，報3.04元。
Source:HKEX
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