2022-03-31
农行(1288.HK)公布，截至去年底止年度业绩，股东应占溢利2411.83亿元(人民币‧下同)，按年增长11.7%，市场预期2352.4亿元;每股盈利0.65元，派末期息0.2068元,市场预期0.20元 。
期内，营业收入7217.46亿元，按年增长9.47%，券商预测上限的7,090亿元人民币;其中净利息收入5779.87亿元，按年增长6.04%，市场预期5798亿元,手续费及佣金 净收入803.29亿元，按年增长7.76%。
净利息收益率2.12%，净利差1.96%，均按年下降8个基点，主要是由于受该行落实国家让利政策以及贷款重定价等 因素影响，贷款收益率下降；受市场环境影响，存款付息率上升。
截至去年底，不良贷款余额2457.82亿元，较上年末增加86.69亿元；不良贷款率1.43%，较上年末下降0.14个百分点,按季亦跌5个基点;拨备覆盖率299.73%，上升33.53个百分点，资本充足率17.13%，按年升54个基点。
该行亦引述农行管理层指，农行去年贷款总额按年升13.2%,农行今年首两个月新增贷款6,304亿元人民币，按年升3.7%，管理层料今年新增信贷按年增长不少于10%，因此要管控好信贷质量，对农行资产质量前景仍保持充分信心。 。预计今年农行息差还会略有下降，但整个趋势是明显趋稳。
副行长崔勇表示，受房地产贷款整体下行及个别房企放弃风险暴露影响，去年房地产不良贷款有所上升，但总体风险可控。当前房地产市场风险主要集中于少数大型房企，特别是有海外债、信托等非银行渠道融资占比较高、负债规模较大的房地产企业。
摩根大通维持对农行「中性」投资评级及目标价3.05元,去年盈利增长12%，与交行、中行及建行相同，适胜于工行。正面而言，农行非利息收入按年升32%，主要受投资收入，以及不良贷款比率下降与信贷损失拨备率改善带来的资产改善所推动。野村维持对农行「买入」投资评级及目标价3.58元
现升1.6%，报3.04元。
Source:HKEX
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