2021-02-23
滙豐控股(5.HK)2020 年業績 - 摘要
2020年財務表現（相對2019年）
• 列賬基準除稅後利潤為61億美元，下跌30%，而列賬基準除稅前利潤則為87.77億美元，下跌34%。跌幅源於預期信貸損失及其他信貸減值準備增加， 以及收入下降，但營業支出減少，抵銷了部分跌幅。2020年的列賬基準業績包括13億美元的軟件無形資產減值，而2019年的列賬基準業績則計及 一項73億美元商譽減值。經調整除稅前利潤為121.5億美元 (市場預估117.4億美元)，下跌45%。
•列賬基準收入錄得504億美元，減少10% (市場料介乎497.92億至520.34億美元)，主要由於低息環境對所有環球業務造成漸進影響，但環球資本市場業務的收入增加，抵銷了部分跌幅。 經調整收入為504億美元，下跌8%。
•受全球利率下跌影響，2020年的淨利息收益率為1.32%，較2019年下跌26個基點。
•列賬基準預期信貸損失為88億美元，增加61億美元 (市場料乎83.51至106.71億美元)，主要反映新型冠狀病毒疫情爆發的影響及未來經濟前景轉弱。客戶貸款的預期信貸損失準備由 2019年12月31日的87億美元增加至2020年12月31日的145億美元。
•列賬基準營業支出為344億美元，下跌19%，主要由於一項73億美元的商譽減值不復再現。經調整營業支出為315億美元，減少3%，原因是成本節 約措施有效，以及與表現掛鈎的酬勞及酌情支出下跌，抵銷了投資支出的增長有餘。
•於2020年，存款按列賬基準計算增加2,040億美元，按固定匯率基準計算則增加1,730億美元，所有環球業務均錄得增長。
•普通股權一級比率為15.9% (市場預估15.1%)，較2019年12月31日的14.7%上升1.2個百分點，當中已計及取消派發2019年第四次股息及軟件資產之資本處理方法變 更的影響。
•經考慮英國審慎監管局（「審慎監管局」）就2020年向股東作出分派的臨時方針後，董事會宣布就2020年度派發一次股息，每股普通股為現金 0.15美元，不設以股代息選擇。市場預測中位數為每股0.13美元
2020年第四季財務表現（相對2019年第四季）
•列賬基準除稅後利潤為9億美元，上升60億美元，列賬基準除稅前利潤則為14億美元，增加53億美元，主要由於2019年第四季一項73億美元的商譽 減值不復再現。經調整除稅前利潤為22億美元，下跌50%。
•列賬基準收入下跌12%，而經調整收入則下跌14%，主要是環球低息環境所致。2020年第四季的淨利息收益率為1.22%，較同年第三季增加2個基點。
•列賬基準預期信貸損失為12億美元，上升60%，反映英國經濟前景不明朗，以及工商金融業務特定風險承擔的相關準備增加。
•列賬基準營業支出為99億美元，下跌42%，原因是一項73億美元的商譽減值不復再現。經調整營業支出為91億美元，減少1億美元。
前景及最新策略狀況
•滙豐控股(5.HK)已因應這些改變調整 集團策略。 集團有意加強聚焦於最擅長的領域，擴大及加快投資，並繼續將表現欠佳的業務轉型。為實現氣候目標，滙豐控股(5.HK)亦制訂一系列計劃，以把握低碳經濟轉 型所帶來的機遇。滙豐控股(5.HK)繼續致力於2022年將經調整成本基礎控制在310億美元或以下，反映集團正進一步降低成本，但2020年底美元轉弱導致貨幣換算產生不利影響， 大致抵銷了成效。
•此外，滙豐控股(5.HK)亦繼續致力於2022年底前將風險加權資產總值削減超過1,000億美元。平均有形股本回報率方面，滙豐控股(5.HK)不再預期可於 2022年達致10%至12%的原定目標。滙豐控股(5.HK)我們將平均有形股本回報率的中期目標定於10%或以上。 滙豐控股(5.HK)有意將普通股權一級比率維持於14%以上，中期維持在14%至14.5%之間，長遠則會將目標下調。
•董事會已採納一項旨在日後可持續派息的政策。 自2022年起計劃逐步將目標派付比率設定在列賬基準每股普通股盈利的40%至55%之間，並可就非現金重大項目（例如商譽或無形資產減值） 靈活調整每股普通股盈利。 市場預料今年股息中位數為24美仙，明年增至30美仙，意味滙控的恒常年度股息政策將不復再。
1月份業務狀況
•於2021年開局良好，並對本年餘下時間的表現審慎樂觀。
•滙豐控股(5.HK) 上午漲超3.3%
Source: HKEX
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