2024-02-23

渣打集團(2888.HK)公布，截至去年12月底止全年業績，列賬基準稅前盈利50.93億元(美元‧下同)，按年增長18.83%。

全年稅前基本溢利為56.78億元，按固定匯率基準計算上升27%, 比Bloomberg預期53.9億元好。

期内，列賬基准經營收入180.19億美元，增10%。

集團按基本表現取得經營收入173.78億美元，同比增加10%，按固定彙率基准計算則上升13%;淨利息收入上升23%(按固定彙率基准計算)至96億美元，淨息差上升26個基點至1.67%, ；非淨利息收入上升2%（按固定匯率基準計算）至78億元; 經營支出增加7%至110億元，按固定匯率基準計算則增加8%，因通脹、業務增長以及目標性投資所致，生產力節省為支出提供部分資金– 二〇二三年全年的正收入與成本增長差為4%；成本對收入比率改善2個百分點至63%。

信貸減值支出為5.28億元，下降3.08億元。年化貸款損失率為17個基點，減少4個基點。

2023年第四季度

經營收入上升7%至40億美元，按固定彙率基。准計算則上升7%;淨利息收入上升6%至24億美元;非淨利息收入上升8%至16億美元;淨息差為1.70%，按季上升3個基點，主要由於組合改善, 經營支出增加2%（按固定匯率基準計算）至28億元；按季下降1,600萬元。

信貸減值支出按季減少2.32億元至6,200萬元，支出包括與個人、私人及中小企業銀行業務相關的1.31億元，當中部份被企業、商業及機構銀行業務淨撥回的1.05億元抵銷– 高風險資產為106億元，自二〇二三年九月三十日以來上升12億元，主要與個別主權風險承擔的投資工具變動相關，風險則無增加。

稅前基本溢利為11.4億元，上升74%（按固定匯率基準計算）, 比Bloomberg預期10.7億元好。

渣打派發末期股息21美仙，全年共派息27美仙，按年升50%。 券商預測每股派息料介乎20美仙至25.6美仙

公告稱，集團實現2023年的關鍵財務目標，在其2022年載列的五大戰略行動取得重大進展的支持下有形股東權益基本回報為10%。除稅前基本溢利按固定彙率基准計算增加27%，原因是集團實現4%的正收入與成本增長差。收入按固定彙率基准計算增加13%，原因是集團利用有利的利率環境。支出按固定彙率基准計算增加8%，同時集團產生的貸款損失率為17個基點，遠低于其曆史平均水平。集團將其于渤海銀行的投資的賬面值減少8.5億美元，且取得銷售其航空金融業務淨收益2.62億美元。集團仍然保持資金充裕及高度流動性，流動性覆蓋比率為145%，普通股權一級資本比率為14.1%，高于其目標範圍，令董事會有能力在短期宣布另一輪10億美元的股份回購計劃億元，預期會令普通股權一級資本比率下降約40個基點。回購年期將予公布，計劃將于短期內開始進行。

集團行政總裁Bill Winters表示：「我們二〇二三年的業績表現強勁，繼續展現出我們業務的價值，並於本年度成功實踐有形股東權益回報達至10%的財務目標。我們將建基於現有的成功之上，致力可持續地締造更高的回報，專注於推動收入增長及改善經營槓桿，務求於二〇二六年令有形股東權益回報達至12%。我們增加了全年派息50%，並宣佈進行新一輪10億元股份回購，自二〇二二年一月以來合共向股東分派了55億元。我們將繼續積極管理本集團的資本水平，目標於未來三年向股東回饋最少50億元」

此外，該集團已更新2024年的指引，並為2025年及2026年提供額外指引，詳情如下：經營收入于2024年至2026年期間每年增加5至7%;于2024年貼近5至7%範圍的頂端;淨利息收入于2024年達到100億美元至102.5億美元(按固定彙率基准計算)。

渣打集團(2888.HK)午後拉升，+2.8%, 一度漲4.6%，最高觸及62.2港元。

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