2022-02-17

渣打(2888.HK)去年法定表現普通股股東應佔溢利19.05億美元 遜預期

渣打(02888.HK公布，去年純利23.15億美元升220% , 去年法定除稅前溢利33.47億美元(下同)，按年增長119%，當中亞洲地區盈利貢獻最大,遜市場預期(券商料介乎35.74億至43.81億美元 上升1.22倍至1.7倍)；法定表現普通股股東應佔溢利19.05億元，同樣遜預期 (券商料介乎21.96億至24.29億美元，按年上升5.67倍至6.38倍)。

集團宣派末期股息每股9仙，相當於2.77億元，全年股息每股12仙，上升33%, 遜預期(券商料介乎14美仙至25美仙)。

收入大致持平為147.13億元，按固定滙率基準計算則按年下降0.33%，當中不包括債務價值調整，二〇二一年下半年回復增長，上升4%（二〇二一年第四季度上升3%）

淨利息收入減少1%至68.07億元， 其他收入持平至79.06億元

財富管理業務錄得歷來最佳表現，上升12%（二〇二一年第四季度上升5%）

貿易業務繼續維持良好勢頭，收入上升16%（二〇二一年第四季度上升14%）

金融市場業務按年大致持平，較二〇一九年上升10%，當中不包括債務價值調整（二〇二一年第四季度下降3%）

二〇二一年全年的淨息差為1.21%，較二〇二〇年全年下降10個基點；二〇二一年第四季度的淨息差為1.19%，按正常化基準較二〇二一年第三季度上升3個基點，當中不包括國際財務報告準則第9號利息收入調整

支出按年增加5%至103.75億元，按固定滙率基準計算則上升2.29%

按固定滙率基準計算持平，並不包括與表現掛鈎之酬金正常化的調整

按固定滙率基準計算，二〇二一年下半年正收入與成本增長差為2.6%，當中不包括債務價值調整

信貸減值支出2.63億元，按年下降20.31億元, 下降89%；按季上升9,600萬元

企業、商業及機構銀行業務淨撥回4,400萬元而減少16億元，主要與第三階段風險承擔有關，而個人、私人及中小企業銀行業務支出為2.85億元

管理層額外撥加按季略微上升至3.43億元，企業、商業及機構銀行業務就中國商業房地產新的額外撥加9,500萬元，部分被新型冠狀病毒額外撥加減少5,800萬元所抵銷

高風險資產：連續六個季度下降，於二〇二一年第四季度下降25億元，按年下降60億元

其他減值3.55億元，包括3億元與我們對中國渤海銀行的投資減值有關

集團表示，即將開始7.5億元股份回購，預期會令普通股權一級資本比率下降約30個基點, 在13–14%的普通股權一級資本範圍內靈活管理，這些措施將促使未來三年的股東回報總共超過50億元。

有形股東權益回報上升300個基點至6%。普通股權一級資本比率為14.1%(2021年9月30日：14.6%)；於2022年1月1日，備考普通股權一級資本比率為13.5%，當中扣除了軟件補貼相關的32個基點，並就監管調整扣減了約30個基點。

集團行政總裁溫拓思(Bill Winters) 指，目標價在2024年ROTE達到10%，將以收入勢頭為發展基礎，目標令複合年均增長率達到8–10%；基本增長達5–7%，額外3%來自利率上升。他預期， 2022年全年收入增長預期在5–7%的基本目標範圍之內，利率上升帶來部分支持。

上午收市前, 烏克蘭局勢突再緊張, 有報道指烏克蘭武裝部隊向4個盧甘斯克共和國(LPR)地區發射迫擊炮彈和手榴彈, 渣打(2888.HK)跌2.91%

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