2020-02-18

滙豐控股(5.HK) 去年純利下跌53%，降至60億美元，主要受到商譽減值73億美元影響，稅前利潤133億美元，減少33% (低於市場預期)。經調整除稅前利潤則為222億美元 (比市場預期好)，上升5%; 單計第四季，稅前虧損有39億美元, 派第四次股息每股21美仙，按年相同。

2019年財務表現（相對2018年）

• 列賬基準之普通股股東應佔利潤為60億美元，下跌53%，主要受商譽減值73億美元影響。列賬基準除稅前利潤為133億美元，減少33%(低於市場預期)。列賬基 準收入則增加4%。受商譽減值73億美元影響，列賬基準營業支出增加22%。

• 商譽減值73億美元，其中40億美元和環球銀行及資本市場業務有關，另外25億美元則來自歐洲工商金融業務，反映長期經濟增長率假設下調，以 及環球銀行及資本市場業務的整頓計劃。

• 經調整收入為554億美元，增加5.9%，經調整除稅前利潤則為222億美元，上升5% (比市場預期好)，反映零售銀行及財富管理業務、環球私人銀行業務及工商金 融業務的收入增長良好，成本控制亦有所改善。

• 亞洲業務的經調整收入為305億美元，增加7%，經調整除稅前利潤則為186億美元，上升6%，其中香港業務表現穩健，經調整除稅前利潤增加 5%，達到121億美元。

• 經調整預期信貸損失及其他信貸減值準備為28億美元，上升11億美元，原因是工商金融業務和零售銀行及財富管理業務的準備增加。

• 經調整收入增長率與支出增長率之差為正3.1%，反映成本控制有所改善。經調整營業支出增長2.8%，遠低於2018年的增幅（與2017年相比）。

• 在香港業務表現穩健支持下，平均有形股本回報率為8.4%，下跌20個基點。

• 在計入每股0.36美元的商譽減值影響後，每股盈利為0.3美元。2019年每股股息為0.51美元。

• 監察近期冠狀病毒疫情的發展，由於香港及中國內地的經濟受到打擊，或會對集團2020年的業績構成影響。

2019年第四季財務表現（相對2018年第四季）

• 受商譽減值73億美元和10億美元的英國銀行徵費支出影響，列賬基準除稅前虧損達到39億美元。列賬基準收入增加5%，而受商譽減值73億美元 影響，列賬基準營業支出則上升86%。

• 經調整收入為136億美元，增加9%，經調整除稅前利潤則為43億美元，上升29%。香港業務的經調整除稅前利潤為26億美元，增加3%。

• 經調整支出為91億美元，增加3億美元，增幅為3%，反映持續嚴格控制成本。2019年第四季的風險加權資產減少220億美元，帶動普通股權 一級比率較2019年第三季上升40個基點，達到14.7%。

集團行政總裁評選工作最新進展

•仍在進行集團行政總裁正式人選的評選工作，並預期會依照原定時間於6至12個月內作出委任。計劃削減投放資本於 表現欠佳的業務並降低支出，進一步將資源集中於高回報和增長前景較佳的市場，包括零售銀行及財富管理業務以及所有亞洲業務。亦計劃精簡 複雜的集團架構，包括削減集團及中央的支出，同時提升資本效益。 集團的目標包括：

• 於2022年底前削減風險加權資產總值超過1,000億美元，並將該等風險加權資產再投資，令2019至2022年間的風險加權資產水平大致持平；

• 進行45億美元的新一輪削減支出計劃，將2022年的經調整支出基礎降低至310億美元或以下；及

• 於2022年達致10%至12%的列賬基準有形股本回報率，將削減成本的所有得益及重新調配的風險加權資產撥作往後年度的資本。擬維持派息水平，及將普通股權一級比率維持在14%至15%，並計劃於2021年底前達到這個範圍的上限。 鑑於未來兩年將會進行大規模重組，集團計劃於2020及2021年暫停股份回購，直至2022年起再行恢復，以中和發行以股代息股份的影響。

Source: HKEX

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