2019-09-02
中银香港(2388.HK) 上周五收市后公布上半年纯利172.5亿元，下跌1.7%，低过券商纯利预测介乎176.01亿元至181.19亿元，中期息54.5仙。
期内，提取减值准备前经营溢利按年升约半成。
中银香港(2388.HK)股价偏软，最新报25.75元下滑2.65%。
期内中银总经营收入406.06亿元，按年升19.97%。净利息收入为199.03亿元，按年升7.36%。净息差为1.59%，按年上升5个基点。若计入外汇掉期合约的资金收入或成本，调整后的净息差为1.69%，上升13 个基点。
净服务费及佣金收入为港币60.46亿元， 较去年同期的高位下降港币4.30亿元或6.6%，主要由于 投资市场气氛转弱，证券经纪及基金分销佣金收入分别 下跌35.9%及15.9%。
成本对收入比率为25.81%，按年上升0.42个百分点，成本效益持续处于本地银行业较佳水平。
上半年，贷款及其他账项减值准备净拨备为7.17亿元，按年增加近1.7倍。
集团2019年上半年股东及其他股权工具持有者应占溢 利为港币179.49亿元，按年增加港币3.88亿元或2.2%。提取减值准备前之净经营收入为港币291.69亿元，按年 上升港币15.55亿元或5.6%，主要受惠于市场利率上升及 积极主动管理资产及负债，净利息收入有所上升。出售若 干债务证券亦录得较高净收益，惟净服务费及佣金收入下 跌，部分抵销以上收入升幅。
集团净交易性收益为港币18.29亿元， 按年下跌港币2.21亿元或10.8%。外汇交易及外汇交易产 品的净交易性收益增加港币4.35亿元，主要因外汇掉期合 约净收益增加，部分增长被客户兑换收入下降抵销。
经营支出按年有所增加总资本比率为23.00%。一级资本比率为20.01%，较上年末上升0.25个百分点。
中银香港(02388.HK)副董事长兼总裁高迎料下半年净息差可维持。
高盛指上半年表现一如预期，较市场预测差，将中银香港目标价提升3%，由原来34.7元升至35.9元，评级维持「中性」。
美银美林重申「买入」评级，指其估值吸引, 下调对其目标价由35.75元降至31.7元, 核心盈利增长较同业弱。
摩根士丹利指中银上半年拨备前营业利润低于该行预期，下调中银目标价由33元降至29元，维持其「跑赢大市」。
Source: HKEX
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