2023-08-31
中银香港(2388.HK)公布,截至6月底止中期业绩,股东应占溢利169.98亿元,按年增长34.67%, Bloomberg预期164.3亿元。每股盈利1.6077元,中期息派52.7仙,增17.9%, 符合券商预期中期每股股息50港仙至59港仙。
期内,提取减值准备前的净经营收入308.38亿元,按年增21.64%, 符合券商预期介乎301.81亿元至317.78亿元。提取减值准备前之经营溢利229.86亿元,同比上升 28.2%。
净利息收入232.08亿元,升51.48%;若计入外汇掉期合约的资金收入或成本后的净利息收入249.88亿元,升42%,主要由平均生息资产增长及净息差扩阔带动。
上半年净息差为1.45%,按年升0.47个百分点。若计入外汇掉期合约的资金收入或成本,净息差为1.56%,升0.43个百分点,其中,第二季度净息差为 1.62%,按季上升12个基点。主要由于市场利率相对去年同期处于高位的机遇,积极主动管理资产及负债,贷存利差扩阔,以及债券投资收益率上升,抵消存款定存化的影响。
净服务费及佣金收入49.14亿元,跌9.54%,较2022 年下半年上升12.5%。主要由于投资市场气氛淡静,证券经纪及基金分销佣金收入按年分别下降31.4%及13.9%,基金管理佣金收入亦较去年同期减少34.6%。
上半年经营支出同比增加5.9%至78.52 亿元,成本对收入比率按年改善 3.79 个百分点至 25.46%,公司称,持续处于本地银行业较佳水平。
2023 年上半年,贷款及其他账项减值准备净拨备为港币12.25亿元,按年减少5.01亿元或29%。
于6月底,一级资本比率为20.75%,总资本比率为22.99%。2022年12月31日一级资本比率为19.3%,总资本比率为21.52%
展望外部环境复杂多变,全球经济结构加快调整。香港市场投资气氛淡静、进出口疲弱,银行应对风险挑战的艰巨性和复杂性有所增加。内地经济长期向好基本面没有改变。内地高质量发展扎实推进,共建「一带一路」、粤港澳大湾区建设、人民币国际化、互联互通等国家对外开放政策不断深化,加上 RCEP 政策红利持续释放,香港作为「超级联系人」的优势,将为银行业发展带来机遇。
中银香港风险总监蒋昕于半年业绩发布会表示,碧桂园授信敞口占集团全部对公客户房地产贷款总量比例很低,风险可控,但不会进一步评论具体授信情况。
中银香港最新升1.39%, 报21.95元。
摩根大通发表报告指中银香港上半年业绩大致符合该行预期, 股份目标价亦由35.3元轻微调低至35.2元, 今年下半年资产质量或信贷成本可能出现不利迁移,维持评级「增持」
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