2025-09-01
中银香港上周五(29日)发布2025年中期业绩，提取减值准备前的净经营收入400.22亿港元，同比增加13.26%；公司股东应占溢利221.2亿港元，同比增加10.54%；每股基本盈利2.0952港元；拟派发中期股息每股0.58港元。
2025年上半年净利息收入为港币250.63亿元，减少3.54%。净服务费及佣金收入62.92亿元，增加25.84%，主要因把握投资市场气氛回暖的机遇，保险、证券经纪和基金业务佣金收入增长。上半年净息差1.34%，按年下降0.12个百分点。若计入外汇掉期合约的资金收入或成本，调整后净息差为1.54%，下降0.07个百分点，主要由于市场利率低于去年同期，令资产收益率下降, 集团加强存款定价和期文件管理，积极优化存款结构，推动支储存款增长，部分纾缓市场利率下降的影响。
期内贷款及其他帐项减值准备净拨备32.6亿元，按年增加近58%。截至6月底，减值贷款比率1.02%，较去年底跌0.03个百分点。管理层透露，公司客户房地产相关贷款合计3,297亿元，比去年底跌1.9%，占整体贷款19.3%。当中，内房企业贷款总规模比去年底跌8.9%至776亿元，不良贷款比率7.32%，较去年底升5基点，不良贷款拨备覆盖率62.4%。
总资本比率为25.69%；普通股权一级资本比率及一级资本比率均为23.69%。
此外，报道称，中银香港计划申请稳定币发行人牌照，并争取成为首批获批牌照的发行人。首批申请截止日为9月底。中银香港和金管局均拒绝置评。
摩根大通发表报告指，中银香港上半年业绩胜该行预期，但与市场预期基本一致，受到税前营运利润稳健增长的支持。该行将获利预测上调两成，以反映更具韧性的利润率和交易收益，并维持「中性」评级，目标价由37.7港元上调至38.4港元; 汇丰指，中银香港(2388.HK) 上半年盈利超出预期，主要受惠于交易收益、成本控制及净息差表现，惟部分交易收益可能于下半年回吐。另外，该行香港商业地产风险敞口表现显著优于同业；不良贷款比率持稳，优于市场预期。维持「买入」评级，目标价由43.3元上调至43.5元; 美银证券指，中银香港(2388.HK)上半年净利润, 拨备前利润均胜预期。尽管中银香港希望稳步提高全年派息率，上半年每股股息按年增长1.8%至0.58元，派息率下降至27.7%。
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