2023-08-24
国寿(2628.HK)中期少赚8% 新业务价值升两成
中国人寿(2628.HK)公布截至6月底止中期业绩，按国际财务报告准则，股东应占盈利361.51亿元(人民币‧下同)，按年下跌8.02%，每股盈利1.28元，不派中期息。
今年上半年新业务价值 308.64亿元人民币(下同)，同比增长19.88%, 好于市场预期, 中金预计上半年新业务价值按年增速为17.2%
公司收入合计为人民币1863.24亿元，同比减少1.3%, 期内，总保费4701.15亿元，按年上升6.9%，创历史同期新高。主要业务指标均实现快速增长，新单保费为1712.13亿元，按年升22.9%；首年期交保费974.18亿元，按年升22%，其中，十年期及以上首年期交保费按年升28.9%。上半年新业务价值308.64亿元，按年升19.9%。
上半年，实现净投资收益905.85亿元，净投资收益率为3.31%；总投资收益913.72亿元，总投资收益率为3.33%。于6月底，公司投资资产5.39万亿元。主要品种中债券配置比例为53.86%，定期存款配置比例为8.28%，债权型金融产品配置比例为8.87%，股票和基金(不包含货币市场基金)配置比例为11.13%。
综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率分别为204.23%、140.43%，继续保持较高水平
内含价值达人民币13,116.69亿元，均稳居行业首位, ，较2022年底增长6.6%
国寿表示，当前中国处在经济恢复和转型升级的关键期，人身险业恢复基础尚不稳固。从长期看，中国拥有超大规模市场优势和内需潜力，经济韧性强、潜力足、回旋余地大，长期向好的基本面没有改变。经济高质量发展带来的极大动力和加强社会保障体系建设带来的外在推力为行业长期向好提供广阔空间，人身险业仍处于重要战略机遇期。
绩后瑞信维持国寿跑赢大市, 目标价由17.5下调至16元; 交银国际维持中寿目标价18.5港元，市场担忧预定利率下调后寿险负债端持续增长，该行认为储蓄险在当前市场环境下仍具差异化竞争力，国寿在业务节奏上有望较同业相对平稳。维持「买入」评级。
中国人寿(2628.HK)最新反弹, 升1%报11.42元。
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